移投行|香港积极推动“家族办公室”业务

香港回归纪念日临近，6月12日至17日，香港特别行政区政府新闻处以“新局面、新机遇 、新飞跃”为主题，邀请湖北、浙江、珠海、重庆等内地媒体前往香港，感受香港在经贸、科技、文化和基建等领域的最新发展，助推香港与内地在经贸文旅方面加强互动交流、在高质量发展上实现互惠共赢。

“香港可提供多元化的投资工具和服务，为家族办公室提供庞大的投资机遇，是家族办公室为财富实现长远增长的理想地点。相信未来落户香港的家族办公室数量会陆续增加，并持续为内地经济注入金融活力。”6月15日，香港财经事务及库务局副局长陈浩濂对湖北日报全媒记者说。

把握机会巩固跨境理财中心的地位

何为家族办公室？简单来说，就是为超级富豪“理财”。

“香港是企业拓展全球业务的理想地方。香港的核心竞争力包括资本和信息自由流动、普通法制度、低税率和简单税制、以及富有经验专业的人才库。”陈浩濂说。

中国香港作为国家的国际金融中心，与内地市场互联互通，香港为家族办公室的发展提供众多独特优势，是家族办公室寻求财富保存、增值和传承的理想地方。

“香港可提供多元化的投资工具和服务，为家族办公室提供庞大的投资机遇，是家族办公室为财富实现长远增长的理想地点。”陈浩濂介绍，香港在安排亚洲国际债券、保险密度、资产及财富管理规模、离岸人民币流动资金池和支付金额，以及安排发行绿色和可持续债务等方面均在国际上名列前茅。

香港40年来在金融稳定方面的纪录和对资本自由流动的坚定承诺，是香港跟其他亚洲经济体在资本保存方面的主要区别。陈浩濂认为，这是香港成为财富管理中心和家族办公室枢纽的关键。

“得益于过去几十年亚洲经济的高速发展，亚洲地区的超级富豪数量越来越多，因此亚洲家族办公室的业务也发展得很快。”陈浩濂说。

根据去年发布的一份关于跨境财富管理的行业报告中，按照资产管理规模计算，2021年香港作为跨境财富中心在全球排名第二，在亚洲排名第一。根据另一项调查，截至2022年上半年，在全球城市中香港拥有最多的超高净值人士，超过15000人，超过世界排名第二的纽约和世界排名第三的洛杉矶。

“近年来，越来越多超高净值人士不再把资产交给私人银行，而选择建立家族办公室管理自己的产业。”陈浩濂告诉湖北日报全媒记者，财富管理从传统的方式慢慢演变为用家族办公室运作，香港要巩固跨境理财中心的地位，必须把握住这个机会。

推出多项优惠政策

为了让全球家族办公室的业务在香港蓬勃发展，以及创造有利竞争环境，今年3月，香港特区政府发布《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》。

陈浩濂介绍，政策宣言包含八项措施，分别为新的“资本投资者入境计划”、税务优惠、提供市场便利措施、成立香港财富传承学院、推广机场的艺术品贮存设施、把香港发展为慈善中心、扩大投资推广署FamilyOfficeHK专责团队的职能，以及成立新的家族办公室服务提供商网络。

陈浩濂表示，香港不仅服务于香港超级富豪家族，也服务于全球超级富豪家族，希望吸引欧美、内地、中东等各个地区。可以是这个家族的第一个家族办公室，也可以设立分支机构。

在《政策宣言》推动下，超高净值家族对在港设立家族办公室的兴趣持续提升。

今年3月，香港举办“裕泽香江”高峰论坛，是特别为环球家族办公室及资产拥有人举办的国际顶级独家专属盛事，全球超过200位家族办公室的持有人和经理人来港参与。

“他们对论坛的反应非常正面。现在已有部分家族办公室筹划落户香港，正在商讨细节。我有信心，未来落户香港的家族办公室数量会陆续增加。”陈浩濂说。

今年6月，香港正式启动家族办公室服务网络，集合各相关专业服务领域的团队，包括私人银行、会计师事务所、律师事务所、信托公司、财富管理专业机构等。

“香港特区政府会在未来三年向投资推广署提供一亿港元，以吸引更多家族办公室来港。”陈浩濂说，香港特区政府会继续透过多管齐下的方式，缔造便利家族办公室的营商环境，吸引家族办公室来港落户和营运。

推进粤港两地深度合作

根据香港金融发展局此前发表的研究报告，香港如顺利发展成为超级富豪们提供管账和投资的高级“财富管家”，每个单一家族办公室只要落户香港，每年便可为香港产生至少6亿美元额外商业开支，以及创造680个专业职位，例如风险管理、法律和会计服务。

香港为世界富豪“理财”，能为内地带来什么样的经济效益和社会效益？

面对湖北日报全媒记者的提问，陈浩濂表示，家族办公室之所以愿意来香港，是因为他们看好香港，通过香港把握内地发展机遇。

“不论是利用互联互通的机制去投资，还是用私募基金投资创新公司，国际富豪可以通过香港更加了解内地。”陈浩濂说。

陈浩濂认为，香港推动家族办公室业务，还可以进一步推进粤港两地的资本市场、保险市场、财富管理、金融科技、绿色金融等领域深度合作，为高质量建设大湾区和深化国家金融市场改革作出积极贡献。